境外金融机构管理办法
中国人民银行
境外金融机构管理办法
第一条 为了加强境外金融机构的管理，保障金融事业的健康发展，制定本办法。
第二条 中国境内银行、非银行金融机构（以下统称境内金融机构），非金融性公司、企业及其他组织（以下统称境内非金融机构），境外中资银行、非银行金融机构（以下统称境外中资金融机构）和境外非金融性中资公司、企业及其他组织（以下统称境外中资非金融机构），投资设立或者收购境外金融机构，必须遵守本办法的规定。
前款所称境外金融机构是指境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租赁、担保、保险、证券经营等项金融业务的机构。
第三条 设立或者收购境外金融机构的审批管理机关为中国人民银行。
第四条 境内金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经国务院或者中国人民银行批准，依法登记注册，并持有中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》；
（二）经国家外汇管理局批准经营外汇业务，持有国家外汇管理局颁发的《经营外汇业务许可证》，并有三年以上经营外汇业务经验和与其经营业务相适应的专业人员；
（三）有合法的外汇资金来源；
（四）有不低于八千万元人民币等值外汇的自有资金。
第五条 境内非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经有关部门批准成立，依法登记注册的大型公司、企业；
（二）在境外设有集团性公司、企业或者其他大型企业，并有较好的基础和盈利前景；
（三）经主管部门同意在境外设立金融机构，并有不低于一亿元人民币等值外汇的自有资金；
（四）有与其经营金融业务及外汇业务相适应的专业人员。
第六条 境外中资金融机构和非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件：
（一）经主管部门批准，依法在境外设立，有正式批准文件和在当地合法营业的证明材料；
（二）拟设机构地区中资金融机构力量较弱，有必要设立金融机构；
（三）所提申请符合有关国家或者地区的法律。
第七条 设立或者收购境外金融机构依照下列规定申报批准：
（一）境内金融机构在境外设立代表机构、分支机构，设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由中国人民银行批准；
（二）境内非金融机构在境外设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由主管部门征求经贸部意见并审核同意后，报中国人民银行批准；
（三）境外中资金融机构和非金融机构，设立或者收购境外金融机构，由其境内投资单位征求经贸部意见后报中国人民银行批准。
第八条 在境外设立或者收购金融机构，应当由其境内投资单位向中国人民银行提出申请，申请书需载明拟设立或者收购金融机构的名称、营业范围、条件和必要性等，经中国人民银行审核立项后，依照本办法的规定提交申请文件。
中国人民银行对申请单位提交的申请文件进行审查，并在接到申请文件之日起三个月内决定批准或者不批准。
第九条 经批准设立或者收购的境外金融机构，应当由其境内投资单位持中国人民银行批准文件，依照有关规定到国家外汇管理局办理外汇汇出手续。
第十条 境内金融机构申请在境外设立代表机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位的主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设代表机构的名称，住所，首席代表、代表简历；
（二）设立代表机构的费用预算和外汇来源证明。
第十一条 境内金融机构申请在境外设立分支机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设分支机构的名称，住所，营业资金数额，经营业务种类，主要负责人简历等；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）可行性研究报告；
（四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。
第十二条 境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中资金融机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设中资金融机构名称，住所，注册资本和实有资本，资金来源，经营业务种类，主要负责人简历等；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）可行性研究报告；
（四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。
第十三条 境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中外合资金融机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位的主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设中外合资金融机构的名称，住所，注册资本和实有资本，经营业务种类，合资各方的名称和出资比例，中方资金来源、主要负责人简历等；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）合资各方草签的合资协议、合同和章程；
（四）可行性研究报告；
（五）中国人民银行要求提交的其他有关文件。
第十四条 境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请收购境外金融机构，应当提交下列文件：
（一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟收购的金融机构的名称，住所，章程，总资本和总资产数额，机构及人员状况，财务状况，收购原因，收购目的，收购资金数额，资金来源；
（二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告；
（三）可行性研究报告；
（四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。
第十五条 境外金融机构有下列变更之一的，其境内投资单位应当于事前向中国人民银行提出申请，由中国人民银行审批：
（一）代表机构升为分支机构；
（二）撤销代表机构、分支机构、中资或者中外合资金融机构；
（三）调整中外合资金融机构的股份比例或者增资。
第十六条 境外金融机构的境内投资单位应当于每年七月三十一日前向所在地中国人民银行省级分行报送境外金融机构上半年工作报告，其内容包括：机构人员变化情况，存款放款分析，汇出汇入款项分析，进出口结算分析，投资项目分析和外汇、证券、黄金买卖分析。上述报告由中国人民银行省级分行转报中国人民银行。
第十七条 境外金融机构的境内投资单位应当于每年三月三十一日前向所在地中国人民银行省级分行报送境外金融机构上一年度的资产负债表、损益表和年度工作报告，并由中国人民银行省级分行转报中国人民银行。
第十八条 中国人民银行及其各省级分行有权对境外金融机构的工作进行监督。
第十九条 违反本办法第七条的规定，未经中国人民银行批准，在境外设立或者收购金融机构的，中国人民银行有权冻结境内投资单位相应数额的外汇或者人民币存款，责令其撤销境外金融机构或者限期补办审批手续，并追究主要负责人和直接责任人员的责任。
违反本办法第十五条规定的，中国人民银行有权冻结境内投资单位相应数额的外汇或者人民币存款，并责令其对境外金融机构进行停业整顿。
违反本办法第十六条、第十七条规定，情节严重的，中国人民银行对境内投资单位可处以人民币十万元以下罚款。
违反外汇管理的，依照国家有关规定予以处罚。
第二十条 本办法施行前未经中国人民银行批准，已在境外设立或者收购金融机构的，应当在中国人民银行规定的期限内，依照本办法的规定补办审批手续。
第二十一条 本办法不适用于在中国境内设立的外商投资企业。
第二十二条 本办法由中国人民银行负责解释。
第二十三条 本办法自发布之日起施行。
福建省地方政府规章备案审查规定
福建省人大常委会
福建省地方政府规章备案审查规定
（2005年7月29日福建省第十届人民代表大会常务委员会第十八次会议通过）
第一条 为做好地方政府规章备案审查工作，维护法制统一，根据《中华人民共和国立法法》和《福建省人民代表大会及其常务委员会立法条例》等有关法律、法规，结合本省实际，制定本规定。
第二条 本规定所称地方政府规章（以下简称规章），指省人民政府和较大的市的人民政府依照法律、行政法规和本省地方性法规规定的权限和程序制定的规章。
第三条 省人民代表大会常务委员会（以下简称省人大常委会）对报送备案的规章，主要审查是否存在下列情形：
（一）超越立法权限；
（二）与法律、行政法规或者本省地方性法规相抵触；
（三）不同规章之间对同一事项的规定不一致；
（四）规章的规定不适当，应当予以改变或者撤销的；
（五）违背法定程序。
第四条 规章制定机关应当于规章公布之日起三十日内将规章报送省人大常委会备案。报送备案的规章，应当提交备案报告、规章文本和说明一式十份，同时附送规章的电子文本。
第五条 省人大常委会收到报送备案的规章后，由省人大常委会办公厅登记，并交由省人大常委会法制工作委员会研究办理。
法制工作委员会收到有关规章后，应当根据规章的内容分送省人大常委会有关工作机构征求意见；各有关工作机构应当在十五日内提出书面意见。
法制工作委员会收到省人大常委会有关工作机构的意见后，应当在十五日内进行汇总、研究、论证。
第六条 法制工作委员会认为规章存在本规定第三条规定情形之一的，应当报送省人民代表大会法制委员会进行审查。
第七条 法制委员会进行审查时，可以要求规章制定机关及相关部门到会说明情况，听取意见。
第八条 法制委员会经审查认为规章存在本规定第三条规定情形之一的，应当向制定机关提出书面审查意见。制定机关必须在六十日内提出是否修改的意见，并向法制委员会反馈。
第九条 法制委员会审查认为省人民政府的规章存在本规定第三条规定情形而制定机关不予修改的，应当向省人大常委会主任会议提出书面审查意见和予以撤销省人民政府的规章的议案，由主任会议决定是否提请省人大常委会会议审议决定。
法制委员会审查认为较大的市的人民政府的规章存在本规定第三条规定情形而制定机关不予修改的，应当向主任会议提出书面审查意见和要求省人民政府予以改变或者撤销较大的市的人民政府的规章的议案，或者要求较大的市的人民代表大会常务委员会予以撤销同级人民政府的规章的议案，由主任会议决定是否提请省人大常委会会议审议决定。
第十条 省人大常委会审议撤销省人民政府的规章的议案时，省人民政府应当派人到会听取意见，回答询问。
省人大常委会审议要求省人民政府改变或者撤销较大的市的人民政府的规章的议案，或者要求较大的市的人大常委会撤销同级人民政府的规章的议案时，可以邀请省人民政府或者较大的市的人大常委会派人列席会议；较大的市的人民政府应当派人到会听取意见，回答询问。
第十一条 省高级人民法院、省人民检察院和设区的市的人大常委会认为规章同法律、行政法规和本省地方性法规相抵触的，可以向省人大常委会书面提出审查要求，由法制委员会会同省人大常委会有关工作机构进行审查、提出意见。
前款规定以外的国家机关和社会团体、企业事业组织以及公民认为规章同法律、行政法规和本省地方性法规相抵触的，可以向省人大常委会书面提出审查建议，由法制工作委员会会同省人大常委会有关工作机构进行研究，提出意见；必要时，报送法制委员会审查，提出意见。
规章备案审查工作结束后，省人大常委会办公厅应当于五日内将审查结果书面告知提出审查要求或者审查建议的单位和个人。
第十二条 规章制定机关应当于每年一月底前将上一年度制定的规章目录报省人大常委会备查。
第十三条 法制工作委员会应当于每年第一季度将上一年度备案规章的审查情况向省人大常委会书面报告。
第十四条 法制工作委员会在备案规章办理完毕后应当及时将审查情况报告及有关材料交省人大常委会办公厅存档。
第十五条 规章制定机关未按规定期限报送规章备案，或者报送的文件材料不齐全的，由省人大常委会办公厅通知其限期报送或者补充报送；逾期仍不报送的，给予通报批评，并责令限期改正。
第十六条 本规定自2005年10月1日起施行。